НОВОСТИ ДНЯ
НОВОСТИ

СМИ: банки нашли новую причину для блокировки счетов граждан

СМИ: банки нашли новую причину для блокировки счетов граждан
13.06.2019, 09:58
Поделитесь с друзьями:

Комментарии 0

Российские банки начали использовать новую причину для блокировки счетов россиян. Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на клиентов Сбербанка и МКБ, которые столкнулись с такой ситуацией.

По информации издания, банки требуют не только объяснить источник происхождения средств на счёте или вкладе, но и письменно сообщить, на что будут потрачены выведенные деньги.

Кредитные организации при этом утверждают, что действуют в рамках так называемого антиотмывочного закона (ФЗ-115). Однако эта норма предполагает, что блокироваться могут счета только из-за подозрительных операций — например, из-за частых денежных переводов между частными и юридическими лицами на крупные суммы (более 600 тысяч рублей). Интерес к вкладам из-за ФЗ-115 банки почти никогда не проявляли.

«Известия» приводят истории двух человек. Один из них решил перевести деньги со счёта в МСП Банке на вклад в МКБ. Там потребовали объяснить источник средств и в том числе предоставить выписки из банка, где деньги хранились ранее. Кроме того, МКБ попросил предоставить письменное объяснение, как в дальнейшем будут использованы деньги.

Второй собеседник издания перевёл крупную сумму со вклада в одном банке через счет в Сбербанке. Через неделю после снятия денег Сбербанк заблокировал счет и потребовал документально объяснить происхождение средств. Гражданина также обязали отчитаться, на что были потрачены эти деньги. После предоставления документов банк заявил, что примет решение в течение трёх недель.

В МКБ ситуацию не комментируют. В Сбербанке сослались на «антиотмывочный» закон и отметили, что перечень документов, необходимых для разблокировки счёта, может быть индивидуальным. Опрошенные «Известиями» банки из топ-30 подтвердили, что постоянно мониторят операции клиентов на соответствие «антиотмывочному» законодательству. В Альфа-банке уточнили, что проводят анализ вне зависимости от суммы денег в операции.

Напомним, в апреле стало известно, что Минфин разработал поправки в законодательство, которые запретят банкам блокировать счета граждан и компаний без весомых доказательств их причастности к незаконной деятельности. В этом случае блокировка будет возможна при одновременном наличии двух условий: если клиенту присвоен наивысший уровень риска в правилах внутреннего контроля и если у банка есть информация (а не просто подозрения), которая даёт основания подозревать, что операции проводятся в целях отмывания или финансирования терроризма.

Источник: Известия

Источник: http://nversia.ru

ПОСЛЕДНИЕ НОВОСТИ
ВсеМНЕНИЯ
Безродная
НОВОСТИ МЕСЯЦА Все
Радаев пообещал вложить полтора миллиарда в здравоохранение и попал в федеральный рейтинг
07:15   17.06.2019
Радаев пообещал вложить полтора миллиарда в здравоохранение и попал в федеральный рейтинг
Глава Tele2: 5G быстрее появится в регионах, если местные власти пойдут навстречу
16:36   16.06.2019
Глава Tele2: 5G быстрее появится в регионах, если местные власти пойдут навстречу
Федор Смолов окончил аспирантуру в саратовском университете
15:15   16.06.2019
Федор Смолов окончил аспирантуру в саратовском университете
СМИ: Саратовский двор, который защищали Баталина и чиновники, продолжили разрушать
15:11   16.06.2019
СМИ: Саратовский двор, который защищали Баталина и чиновники, продолжили разрушать
Себестоимость лекарств вырастет на 1 рубль. Как это отразится на покупателях, можно будет проверить в следующем году
14:52   16.06.2019
Себестоимость лекарств вырастет на 1 рубль. Как это отразится на покупателях, можно будет проверить в следующем году
Власти придумали способ, как вывести самозанятых «из тени»
19:07   15.06.2019
Власти придумали способ, как вывести самозанятых «из тени»
Стала известна точная дата окончания реконструкции стадиона «Волга»
20:17   14.06.2019
Стала известна точная дата окончания реконструкции стадиона «Волга»
Глава района пообещал предотвратить коммунальную катастрофу в Балашове
20:17   14.06.2019
Глава района пообещал предотвратить коммунальную катастрофу в Балашове
Леонид Писной призвал дольщиков ко взаимному уважению и терпению
17:43   14.06.2019
Леонид Писной призвал дольщиков ко взаимному уважению и терпению
Экс-главе «Саратовводоканала» дали почти 1,5 года колонии за преступление в Сочи
17:28   14.06.2019
Экс-главе «Саратовводоканала» дали почти 1,5 года колонии за преступление в Сочи
Посмотреть все
АНОНСЫ
© Социально-информационный портал «Лица», 2009 – 2019
Письмо в редакцию         17.06.2019
0.24371314048767