Требование о разъяснении ситуации, которая длится уже в течение нескольких лет и остается без внимания Управления ЦБ

Руководителю

     Главного управления Банка России

     по Саратовской области

Зеленскому Ю.Б.                                          .

г.Саратов, ул.Советская, д.2

 

  от Кокорева Андрея Вячеславовича.

г.Саратов, ул.Большая Садовая, д.239, ком.616

       т.(8452) 45-95-22

 

 

 

З А Я В Л Е Н И Е

 

Обращаюсь в Вашу организацию с требованием о разъяснении ситуации, которая длится уже в течение нескольких лет и остается без внимания сотрудниками Управления ЦБ РФ по Саратовской области - организации, осуществляющей контроль за финансово-кредитными организациями.

 

Напомню, в начале 2010 года мне стало известно о том, что 25 июня 2009 года ОАО «НВК-Банк», используя имеющиеся в банке документы по ранее официально полученному мною кредиту, незаконно оформило на меня, Кокорева А.В., кредит на сумму 7 000 000 рублей, подделав мою подпись и в кредитном договоре № 52/61-2  и в документе, подтверждающем факт выдачи денежных средств по кредиту. От имени ОАО «НВК–Банк» договор был подписан исполняющим обязанности Председателя Правления Кравцевым В.А. и исполняющей обязанности  главного бухгалтера Бушуевой М.Е.

В качестве поручителя по указанному договору  выступил  сотрудник ОАО «НВК-Банк» Ручин А.В., который, как оказалось, заключил договор поручительства, в соответствии с условиями которого обязался погасить кредит, в случае если я, Кокорев А.В., не рассчитаюсь по кредиту.

Далее используя указанные выше документы и заключив с ОАО «НВК-Банк» договор об отступном Ручин А.В., являясь якобы поручителем по договору о предоставлении кредита № 52/61-2 от 25 июня 2009 года и одновременно являясь сотрудником ОАО «НВК-Банк», досрочно исполняет обязательства по возврату в ОАО «НВК-Банк» выданного якобы мне кредита в сумме 7 000 000 рублей и процентов за пользование кредитом в сумме 136 739 рублей 73 копейки, но вместо денег передает в собственность ОАО «НВК-Банк» два земельных участка общей площадью 2109 кв.м. и пять объектов недвижимости, расположенных по по адресу: Саратовская область, Лысогорский район, поселок Барсучий, ул.Садовая, д.№ 40А и д.№ 40Б, оценив их как раз в сумму незаконно сформированной задолженности.

Указанное имущество было ОАО «НВК-Банк» принято в собственность и зарегистрировано в Лысогорском отделении Управления Федеральной регистрационной службы РФ по Саратовской области 30 ноября 2009 года.

 

Пытаясь разобраться в ситуации, 28 января 2010 года я обратился с запросом в ОАО «НВК-Банк» о выданных мне кредитах в 2009 года.

28 января 2010 года исполняющий обязанности Председателя Правления ОАО «НВК-Банк» Кравцев В.А. предоставил мне справку (исх.№417а/61), из которой следовало, что иных кредитов, кроме кредита, предоставленного по договору о предоставлении кредита в форме кредитной линии № 19/61-2 от 09 апреля 2009 года мне не предоставлялось.

12 февраля 2010 года я в присутствии двух своих представителей потребовал объяснения от и.о.Председателя Правления ОАО «НВК-Банк» Кравцева В.А. по поводу указанной ситуации. Однако, в ответ мне было сказано, что указанная операция (по оформлению кредитного договора № 52/61-2 от 25 июня 2009 года) была внутрибанковской и не влечет никаких негативных последствий. На мой вопрос, а кто получил за меня денежные средства, мне было указано, что денежные средства были банком выданы, неустановленному лицу. В тоже время сейчас мне стало известно, что указанные денежные средства выдавались лицам, имеющим отношение к собственникам ОАО «НВК-Банк».

 

Понимая, что руководство ОАО «НВК-Банк» и собственники были в курсе произошедших мероприятий и скорее всегоорганизовали и руководили указанными процессами, и до настоящего времени скрывают осуществленное в банке хищение денежных средств с использованием подложных документов, я обратился в правоохранительные органы.

 

В ходе расследования уголовного дела Кравцев В.А. на очной ставке со мной путался и давал противоречивые показания и в итоге указал на то, что договор о предоставлении кредита № 52/61-2 от 25 июня 2009 года был подписан именно мною, Кокоревым А.В.

Однако, указанный довод Кравцева В.А. был опровергнут результатами почерковедческой экспертизы, а также вступившими в силу решениями судов общей юрисдикции, которыми договор о предоставлении кредита № 52/61-2 от 25 июня 2009 года и договор поручительства, заключенный между Ручиным А.В. и ОАО «НВК-Банк» были признаны недействительными.

13 сентября 2012 года Энгельсский районный суд Саратовской области подтвердил факты незаконного оформления на меня кредитного договора, а также в очередной раз подтвердил незаконность действий ОАО «НВК-Банк».

Решение Энгельсского районного суда Саратовской области было отменено постановлением апелляционной инстанции Саратовского областного суда в конце декабря 2012 года. Однако уже 24 декабря 2013 года незаконное постановление апелляционной инстанции Саратовского областного суда было отменено гражданской коллегией Верховного суда РФ.

В ходе рассмотрения дела судебным составом гражданской коллегии Верховного суда РФ суд обращаясь к представителю ОАО «НВК-БАНК» просил дать пояснения, «что же такое твориться в ОАО «НВК-БАНК» и почему указанная кредитная организация занимается действиями, которые противоречат действующему законодательству РФ, регламентирующему деятельность банков.

Представитель ОАО «НВК-Банк» не смог ничего пояснить судебному составу Верховного суда РФ.

04 марта 2014 года апелляционная инстанция Саратовского областного суда, рассматривая повторно апелляционные жалобы ОАО «НВК-Банк» и Ручина А.В. на решение Энгельсского районного суда Саратовской области от 13 сентября 2013 года и уже после вынесения Верховным судом РФ своего судебного акта, вынесла решение, которым признала решение Энгельсского районного суда  Саратовской области от 13 сентября 2012 года законным и обоснованным, а жалобы ОАО «НВК-Банк» и Ручина А.В. необоснованными.

 

Таким образом, в настоящее имеются вступившие  в силу судебные акты различных судов, в том числе и Верховного суда РФ, которые установили факт осуществления ОАО «НВК-БАНК» противоправных действий.

С учетом того, что ГУ ЦБ РФ по Саратовской области обладает правами по контролю за деятельностью ОАО «НВК-БАНК» прошу Вас провести проверку деятельности ОАО «НВК-БАНК» по вопросам, связанным с оформлением ОАО «НВК-БАНК» на меня, Кокорева А.В., кредита по договору о предоставлении кредита № 52/61-2 от 25 июня 2009 года и дать мне соответствующее заключение о законности соответствующих сделок с учетом принятых решений судами общей юрисдикции, а также пояснить насколько подобная деятельность ОАО «НВК-БАНК» соответствует требованиями действующего законодательства РФ, регламентирующего деятельность банков на территории РФ.

Кроме того, с учетом вынесенных судами общей юрисдикции судебных решений прошу Вас принять в отношении ОАО «НВК-БАНК» соответствующие меры воздействия, для пресечения подобных действий в указанной кредитной организации.

Обращаю Ваше внимание, что я неоднократно обращался и с письменными заявлениями и лично на официальном приеме общался с руководством Управления ЦБ РФ по Саратовской области по указанной ситуации, Однако, несмотря на мои обращения руководство контролирующего органа, и в частности Муфтахетдинова Г.С., обещая разобраться в ситуации и предпринять необходимые меры, тем не менее в последствии оставляла все мои обращения без внимания, тем самым поощряя творящийся в ОАО «НВК-банк» правовой беспредел.

Учитывая складывающуюся в последнее время позицию ЦБ РФ в отношении недобросовестных банков по отзыву лицензий у кредитных организаций, нарушающих действующее законодательство РФ, настаиваю на осуществлении Вами возложенных на Вас контрольных функций и применению к ОАО «НВК-Банк» соответствующих санкций, вплоть до отзыва лицензии.

В случае, если мое заявление в очередной раз будет оставлено Вами без внимания и в отношении ОАО «НВК-БАНК» не будет принято никаких мер воздействия, я буду вынужден обратиться к Руководителю Центрального банка РФ Набиуллиной Э.С. с заявлением об оценке действий ГУ ЦБ РФ по Саратовской области на предмет  соответствия их положениям действующего законодательства РФ и признании бездействия руководства ГУ ЦБ РФ по Саратовской области незаконным.

 

Приложение: Копии судебных актов Калининского районного суда Саратовской области, Энгельсского районного суда Саратовской области, апелляционной инстанции Саратовского областного суда, гражданской коллегии Верховного суда РФ.

 А.В.Кокорев