Индивидуальный предприниматель просит выплатить более 170 млн. рублей за моральный вред

Здравствуйте!

В Ваш адрес была направлена до судебная Претензия от 25.10.2017г., которая Вам была доставлена Почтой Р.Ф. и впучена.

Главное Управление МВД России

по Саратовской области

 

от Индивидуального предпринимателя

 Ульяновой Натальи Юрьевны

ОГРНИП 312645129900037, ИНН 645118335901

410022, Саратовская область, г. Саратов,

ул. Лесопильная, д.167 А, кв.4

Тел.: 964-999-9624

 

ПРЕТЕНЗИЯ

 

Я, Ульянова Наталья Юрьевна, зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя с 25 октября 2012 года.

03 декабря 2014 года в отдел полиции МВД России по г. Саратову поступило заявление от Заместителя председателя правления ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» О.Ю. Асоскова. По данному факту органами полиции был зарегистрирован материал под номером №8634 от 04.12.2014г. В своем обращении в полицию О.Ю. Асосков попросил провести проверку по факту совершения гражданкой Ульяновой Н.Ю. противоправных действий в отношении неустановленного круга лиц, содержащих признаки состава преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ.

В период с декабря 2014 года по февраль 2016 года ОЭБиПК УМВД России по г. Саратову проводил проверку за номером КУСП №8634 по данному заявлению. По результатам проводимой проверки сотрудниками ОЭБиПК УМВД России по г.Саратову неоднократно отказывалось в возбуждении уголовного дела в отношении ИП Ульяновой Н.Ю. по основанию п.2 ч.1 ст.24 УПК РФ за отсутствием состава преступления.

Указанные процессуальные решения отменялись прокуратурой города Саратова в порядке надзора, с возвращением материала для производства дополнительной проверки.  Надзором за данным материалом, со стороны прокуратуры г. Саратов, занимался младший советник юстиции Жиляев Д.В.

Проверка в отношении ИП Ульяновой Н.Ю. носит затянутый характер!!! Фактически, согласно материалом проверки КУСП №8634 следственные действия в отношении ИП закончились в январе 2015 года. По результату проверки было вынесено постановление от 12.01.2015 года об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении ИП Ульяновой Н.Ю. по основанию п.2 ч.1 ст.24 УПК РФ за отсутствием состава преступления.

Но 20 января 2015 года прокуратура г. Саратова в лице заместителя прокурора Д.В. Жиляева отменяет данное постановление и продолжает проверку в совершенно ином направлении!!, а именно: начинают проверять юридическое лицо ООО «ФИНАНСКОНСАЛТИНГ», о котором в заявлении О.Ю. Асоскова нет ни одного слова, как и нет ни слова о других каких-либо лицах.

В своем обращении в полицию О.Ю. Асосков просил «…провести проверку по факту совершения гражданкой Ульяновой Н.Ю. противоправных действий в отношении неустановленного круга лиц, содержащих признаки состава преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ..»

Но правоохранительные органы прочитали «между строк» в заявлении О.Ю.Асоскова фразу «и других лиц», и стали незаконно трактовать содержание заявления Заместителя правления банка как: «…по факту совершения гражданкой Ульяновой Н.Ю. и других лиц противоправных действий в отношении неустановленного круга лиц, содержащих признаки состава преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ.»

Считаю, что после вынесения постановления от 12.01.2015 года об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении ИП Ульяновой Н.Ю. была правоохранительными органами МВД РФ произведена незаконная волокита.

В дальнейшем 06.01.2016г. материал проверки КУСП №8634 от 04.12.2014г. (исх. Номер 12/2) направлен в ОП №2 в составе УМВД РФ г. Саратова, на исполнение к врио начальника ОП №2 в составе УМВД России по г. Саратову полковника полиции Ю.Н. Егорова.

Указанный материал процессуальной проверки 04.02.2016 года он передан (исх. 3283) для проведения дальнейшей проверки из в ОП №2 в составе УМВД РФ г. Саратова в МУ МВД РФ «Балаковское» по Саратовской области, и принят 15.03 2016 года под номером КУСП№5517.

15.06.2016г. ОЭБиПК МУ МВД России «Балаковское» по Саратовской области вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела по материалу проверки КУСП №8634 от 04.12.2014г., по заявлению Заместителя председателя правления ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» О.Ю. Асоскова.

К настоящему 21.09.2017 года прокуров Ходаков В.П. снова отменяет постановление об отказе в возбуждении уголовного дела по материалу проверки КУСП №2162/16. Таким образом, незаконная волокитав отношении ИП Ульяновой Н.Ю. тянется по сей день.

17.11.2015г. мною, в прокуратуру города Саратова была направлена 17.11.2015г. жалоба на незаконную длительность проверки по заявлению Асоскова О,Ю. и незаконное удержание товарно-материальных ценностей и бухгалтерской документации без которых затруднительно осуществление дальнейшей предпринимательской деятельности. По данной жалобе я полный отказ в удовлетворении за подписью прокурора города Саратова Воликова В.А. (постановление от 18.11.2015года).

В этом постановлении указано, что в связи с длительным проведением проверки по материалу КУСП №8634 от 04.12.2014г., по заявлению Заместителя председателя правления ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» О.Ю. Асоскова на Ульянову Н.Ю. прокуратурой города Саратова в адрес начальника  УМВД России по городу Саратову 20.05.2015 года внесено обобщенное представление.

А также, в том же постановлении прокурором г. Саратова отмечено что проверка по данному материалу приобрела затянутый характер, 16.11.2015г. прокуратурой города в адрес начальника  УМВД России по городу Саратову внесено обобщенное представление.

По фактам нарушения уголовно-процессуального законодательства РФ и волокиты, допущенных при проведении доследственной проверки по материалу №8634 (КУСП №38942/18756), прокуратура г. Балаково 15.08.2017г. начальнику МУ МВД РФ «Балаковское» полковнику Гришину М.Ю. внесено представление об их устранении, которое находится на рассмотрении.

По фактам нарушения уголовно-процессуального законодательства РФ и волокиты, допущенных при проведении доследственной проверки по материалу №8634 (КУСП №38942/18756), прокуратурой заводского района г. Саратова начальнику УМВД РФ по г. Саратову вносилось преставление об их устранении по результатам рассмортения которого врио начальника ОП №2 в составе УМВД РФ по г. Саратову Егорову Ю.Н. указывалось на недостатки в организации контроля за деятельностью подчиненных сотрудников полиции.

Кроме того, в связи с длительным непринятием законного и обоснованного процессуального решения по данному материалу проверки прокуратурой Заводскового района г. Саратова 17.08.2017 г. начальнику УМВД РФ по г. Саратову И.Н. Молчанову внесено преставление об устранении данных нарушений закона, в том числе требований ст.6.1 УПК РФ, и привлечении виновных сотрудников полиции к ответственности, которое находится на рассмотрении.

В связи с затянутостью проверки по материалу КУСП №8634, которая тянется почти три года, я не имею возможности осуществлять предпринимательскую деятельность в полном объеме, до настоящего времени мне е возвращено оборудование и бухгалтерская документация, изъятые 04.12.2014 года. Еще в 2015 года ИП заработало более 10 млн. рублей, что подтверждается книгой учета доходов и расходов за 2015 год, но уже в 2016 года прибыль ИП снизилась полностью до нуля. Таким образом, ИП претерпевает упущенную прибыль и выгоду по вине Заместителя председателя правления ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» Асоскова О.Ю. или МВД РФ Саратовской области.

18 марта 2013 года между мной и ООО «ФинансКонсалтинг» заключен договор о сотрудничестве.

16 апреля 2013 года, я открыла расчетный счет № 40802810200000081248 в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» г. Саратов, путем подписания Заявления о присоединении к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, утвержденных Председателем Правления ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (далее – «Правила»).

30 апреля 2013 года, согласно документам, официально размещенным на сайте ООО «ФинансКонсалтинг», я стала полноправным партнером указанного общества (Публичная Оферта ООО «ФинансКонсалтинг»от 30 апреля 2013 года (Приложение №1, Приложение№2). (п.8.9.2.Оферты: доставка (ТМЦ) осуществляется ИП Ульяновой Н.Ю., в п.8.9.1. Оферты: тарифы доставки (ТМЦ)).

Но успешной предпринимательской деятельности не удалось, как планировалось, так как, в конце мая 2013г.,я стала плохо себя чувствовать и в связи с плохим состоянием здоровья, я обратилась к врачам. В результате, мне 03.09.2013г. был поставлен диагноз, рак левой молочной железы, 3 степени. Онкоконсилиум. Прошла курсы химии терапии. В период с 26.12.2013г. по 05.01.2014г., мне сделали операцию. Удалили левую молочную железу, 07.10.2014г., я получила 2 группу инвалидности. Справка серии МСЭ-2013 №0780717 до 01.11.2015г.

22 мая 2014 года, я заключила договор №LP129 о предоставлении телекоммуникационных услуг с ОАО «Вымпелком» и подключила номер телефона горячей бесплатной линии по всей России 8-800-700-6986.

С июля 2014 года, я приступила к работе, но пока самостоятельно, без штата сотрудников.

За июль, август 2014 года, я получила доход 410 000 рублей, переведенный мне на счет ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» от ООО «ФинансКонсалтинг» со счета банка ВКБ (Волга - Кредит банк г. Самара).

В октябре 2014 года, я, после долгосрочного лечения, сняла офис по адресу: г.Саратов ул. Ново-Астраханское шоссе каб. 504, площадью 33.8 кв.м.

Я ознакомилась с финансово-хозяйственной деятельностью партнера ООО «ФинансКонсалтинг», ознакомилась с приходными денежными средствами, согласнобанковским выпискам компании, по имеющемуся расчетному счету №40702810600130000078вбанке ВКБ, филиал г.Саратов.

По результатам ознакомления с выписками, была довольна успехами ООО «ФинансКонсалтинг» и была уверена в своих начинаниях.

Так как форма Договора от 18 марта 2013 года между мной и ООО «ФинансКонсалтинг» устарела, между нами был заключен новый договор, по условиям которого, доставкой продукции (МТЦ) ООО «ФинансКонсалтинг», будет осуществлять ИП Ульянова Н.Ю. и ее агенты на протяжении 5 лет.

В первую очередь, я занялась приемом на работу сотрудников. Так как от количества сотрудников, напрямую зависел доход компании. Чем больше штат, тем больше доход. Разместила объявления о приеме на работу на сайтах, обустраивала офис, закупила оргтехнику, принтеры, ноутбуки, столы, стулья, канцелярию и другое имущество. Первоначального капитала, имеющегося на тот момент у меня, а именно суммы в 300 000 рублей, мне хватило, что бы, снять офис, обустроить офис нужными рабочими инструментами.

Так как офис ООО «ФинансКонсалтинг», находился рядом в кабинете 503, с частью работы по настройке оборудования, мне помогли справиться, сотрудники ООО «ФинансКонсалтинг».

С 01.11.2014 года, я, приступила к работе с уже имеющимся на тот момент небольшим штатом сотрудников.

 

Так, 20.11.2014г. между ООО«ФинансКонсалтинг» и мной заключен договор №1 сроком на 5 лет, по условиям которого я взяла на себя обязательства, на определенных условиях, доставлять продукцию компании ООО «ФинансКонсалтинг» (информационные пластиковые карты) в период действия договора.

Кроме того, согласно п. 3.2.13. указанного договора я взяла на себя обязательства, по расширению штата сотрудников и обязалась иметь в штате до 31.12.2015г. не менее 40 сотрудников.

Также, согласно п. 3.2.12. договора, я приняла на себя обязательства, до 31.12.2014 г. расширить арендную площадь до 100кв.м.

Ко всему прочему, согласно п.3.1.11. договора, в обязанности Принципала ООО«ФинансКонсалтинг», входило, цитирую: "Обязан обеспечить Агента заказами не менее 100(Сто) заказов в сутки".

На момент заключения договора, базе ООО «ФинансКонсалтинг», было заказчиков их продукции 93 000 человек.

Таким образом, я и мои агенты, были обеспечены заказами на много лет на перед.

На мой счет № 40802810200000081248 открытый в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», согласно условиям Договора №1 от 20 ноября 2014г., с 06.11.2014г., от физических лиц (заказчиков), начали поступать в качестве расчета за доставку товара, денежные средства.

На 01.12.2014г., в штате ИП Ульяновой Н.Ю., официально, было трудоустроено 12 сотрудников. тСотрудники колл. центра, являлись моими агентами и непосредственно по своим обязанностям, выписывали счета на оплаты, осуществляли на основании договора с компанией Вымпелком, входящий/исходящий прием звонков от клиентов компании ООО «ФинансКонсалтинг», а так же, занимались отправкой (МТЦ), а именно, упаковывали и доставляли через Почту РФ ценные заказные письма, и после внесения денежных средств в пользу Почты РФ., письма отправлялись в адрес, клиентам ООО «ФинансКонсалтинг».

Согласно Приложения№2, размещенного на сайте ООО «ФинансКонсалтинг», я, несла ответственность перед компанией ООО «ФинансКонсалтинг», а так же перед заказчиками, за доставку ТМЦ, но только после того, как заказчик, произведет оплату, согласно тарифа по доставке груза 2160 рублей.

Так же, согласно Договора№1 от 20 ноября 2014 года, в стоимость доставки(Товарно-Материальной ценности), включалась, стоимость продукции ООО «ФинансКонсалтинг», а именно, стоимость выпуска информационной пластиковой карты в сумме 310 рублей.

Итого, общая стоимость доставки товара для клиентов составляла не менее 2470 руб., в зависимости от региона.

Проработав один месяц - ноябрь 2014 года, финансовый показатель меня порадовал и вселил большие надежды.

Общее количество оплативших клиентов, за ноябрь месяц 2014 года –383 (Триста восемьдесят три) человека. Доход составил 963 357 руб.

26.11.2014г., я выплатила заработную плату 12 сотрудникам за ноябрь 2014г, в сумме 255 520 рублей. Так же, оплатила налоги и сборы за 12 работников в сумме 122 363 руб.

28.11.2014г. ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», в лице менеджера банка Александра Бережнова, делает уникальное предложение, а именно: мне предлагалось оплатить сегодня за 10 месяцев обслуживания, и получить от банка 2 месяца бесплатно. Кроме того, в документе, банк гарантировал качественный сервис и индивидуальный подход к бизнесу. Банк предлагал Уникальные, Удобные и очень Выгодные условия по всем направлениям банковского обслуживания для бизнеса.

В этот же день 28.11.2014г. на счет ИП Ульяновой Н.Ю., поступил платеж от гражданки Брусяниной Галины Алексеевны на сумму 2477 рублей. Банк, данный платеж, зачислил до 04 декабря 2014г., на невыясненные платежи, что подтверждается платежным поручением №64 от 28.11.2014г.

02.12.2014г. согласно документа №5366802 от 02.12.2014г., банк списал со счета в свою пользу 9000 руб., по «уникальному предложению» в счет комиссии за ведение счетов за период с 01.12.2014г. по 30.11.2015г.,что подтверждает выписка ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»за период с 01.12.2014г. по 31.12.2014г. стр.7).

После списания со счета денежных средств в сумме 9000руб, с 02.12.2014г. у меня, перестала функционировать система «Интернет-банк» ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА».

Со стороны банка в мой адрес, не поступало какого-либо письменного уведомления с указанием причины прекращения работы по системе «Интернет-банк.

Так как сотрудники банка, по телефону, уклонялись от ответа, а менеджер Бережной А. вообще перестал брать трубки, я направляла в адрес банка, через Почту России, заказным письмом, с описью вложений, два заявления от 15.12.2014г. (Исх. №3) и от 15.12.2014г. (Исх. №4), с просьбой сообщить сведения касающиеся прекращения работы по системе «Интернет-банк» по обслуживанию расчетного счета № 40802810200000081248.Ответа от банка – не получила.

04.12.2014г. сотрудник ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» Асосков О.Ю., подал заявление в органы МВД, о привлечении меня к уголовной ответственности по факту мошеннических действий.

Я была в шоке и мне не понятны были действия банка.

Произошло следующее.

Мне предложили оплатить за год вперед, я оплатила и после этого, на меня банк, в нарушении п.2.8. Правил, ст. 857 ГК РФ, ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", подал заявление в органы МВД о привлечении меня к уголовной ответственности, при этом, не сделав ни одного запроса в мой адрес.

В этот же день, 04.12.2014г., по заявлению Заместителя Председателя правления банка ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» гр.Асоскова О.Ю., органы МВД приступили к проведению проверки.

Сотрудники МВД, 04.12.2014г. по заявлению указанного сотрудника банка, в результате проводимой проверки, изъяли из офиса, принадлежащие мне 11 ноутбуков стоимостью 200 000 руб., 20 телефонных трубок, стоимостью 20 000 руб. с имеющимися внутри рабочими сим-картами компании Вымпелком, чековые книжки, учредительную документацию, договоры с партнерами и другие коммерческие документы, напрямую связанные, с предпринимательской деятельностью, а так же, с дальнейшей возможностью продолжения предпринимательской деятельности.

 

В этот же вечер 04.12.2014г., я заключила договор с адвокатом Солдатенко О.М, о защите моих гражданских прав.

На следующий день 05.12.2014г. всех сотрудников, трудоустроенных у ИП Ульяновой Н.Ю., вызвали по повесткам в МВД.

Во время посещения органов МВД, в присутствии адвоката Солдатенко О.М., были опрошены 12 сотрудников: Яковлева; Алексеева; Куликова; Калашникова; Константинова; Марфина; Николаева; Шапкина; Гриднева; Шеверева;  Рамазаева; Кузьмина.

После чего, на следующий день 06.12.2014г., не вышли на работу, 9 (Девять) сотрудников, по причине, сложившейся ситуации, в связи с проводимой проверкой сотрудниками МВД по заявлению Асоскова О.Ю. по факту мошеннических действий со стороны ИП Ульяновой Н.Ю. (работодателя).

Сотрудники ИП, испугались органов МВД, у многих сотрудников, 04.12.2014г., во время изъятия имущества ИП в офисе, были изъяты личные вещи, телефоны, флешки и другое личное имущество сотрудников.

06.12.2014г. на работу вышли только Яковлева, Алексеева, Марфина. Проработав декабрь месяц 2014 года, был ИП Ульяновой Н.Ю. получен доход в сумме 879 892 рублей, о чем свидетельствует выписка ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» за период с 01.12.2014г. по 31.12.2014г.

Кроме того, в декабре 2014 года, были денежные поступления на счет №40802810200000081248 ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», суммы которых в банк поступили, но на счет так и не были зачислены, а были отправлены банком на  «не выясненные» платежи, что подтверждается платежными поручениями №64 от 28.11.2014г. на сумму 2477руб., пп.№348  от 22.12.2014г. на сумму 2473руб., пп.№ 169 от 23.12.2014г. на сумму 2472руб, пп.№328 от 23.12.2014г. на сумму 2491руб., пп.№3 от 23.12.2014г. на сумму 2491руб., пп.№ 40 от 23.12.2014г. на сумму 2491руб., пп.№490 от 24.12.2014г. на сумму 2491 руб., пп.№1 от 24.12.2014г. на сумму 2491руб., пп.№487 от 24.12.2014г. на сумму 2472руб., пп.№728 от 25.12.2014г. на сумму 2472 руб., пп.№7 от 25.12.2014г. на сумму 2474руб., пп.№270 от 25.12.2014г. на сумму 2475руб., пп№24 от 25.12.2014г. на сумму 2477руб.,пп.№732 от 25.12.2014г. на сумму 2800руб., пп.№411 от 26.12.2014г. на сумму 500 руб.,пп.№789 от 26.12.2014г. на сумму 2472руб., пп.№190 от 26.12.2014г. на сумму 2475руб., пп.483 от 26.12.2014г. на сумму 2475руб., пп.№283 от 26.12.2014г. на сумму 2490руб., пп.№827 от 25.12.2014г. на сумму 2491руб., пп.№948 от 26.12.2014г. на сумму 2491руб., пп.№229 от 26.12.2014г. на сумму 2491руб., пп.№481 от 26.12.2014г. на сумму 2491руб., пп.№486 от 26.12.2014г. на сумму 2491руб., пп.№485 от 26.12.2014г. на сумму 2491руб., пп.№763 от 27.12.2014. на сумму 2478 рублей.

Общее количество платежных поручений по которым ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» не выполнило обязательства по зачислению денежных средств на расчетный счет – 26 платежных поручений, на общую сумму 62 883 рубля.

Согласно Правил, а также в силу ст. 31 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1"О банках и банковской деятельности", кредитная организация, Банк России обязаны осуществить перечисление средств клиента и зачисление средств на его счет не позже следующего после получения соответствующего платежного документа, если иное не установлено федеральным законом, договором или платежным документом.

Осуществляя обслуживание ИП Ульяновой Н.Ю., ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» обязался принимать к исполнению поручения клиентов ИП Ульяновой Н.Ю. по зачислению денежных средств на ее р/сч в качестве оплаты за оказанные услуги по доставке продукции(МТЦ) ООО «ФинансКонсалтинг».

В соответствии с п. 1 ст. 845 ГК РФ, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. При этом, банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (п. 3 ст. 845 ГК РФ).

В силу абз. 1 ст. 849 ГКРФ, банк обязан зачислять поступившие на счет клиента денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета.

В силу ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В случаях несвоевременного зачисления на счет поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания банком со счета, а также невыполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, предусмотренных статьей 395 настоящего Кодекса (ст. 856 ГК РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 1102 ГК РФ, лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

Поскольку ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» свои обязанности в отношении перечисления вышеуказанных платежей не выполнило, то считаю, что сумма в размере 62 883 рубля подлежит взысканию с ответчика на основании п. 1 ст. 1102 ГК РФ.

После этого, конечно же отношения между мной и ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» не сложились бы, так как, «Интернет банк» не функционировал, сотрудником банка было подано Заявление в МВД в нарушение договора, часть денежных средств на счет не зачислялись банком и уходили, без уведомлений, в неизвестном направлении.

Таким образом, меня вынудили закрыть счет в банке ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», хотя я оплатила за обслуживание счета за 1 год вперед.

13.01.2015г. мной был открыт счет № 40802810303000004224 в банке «Промсвязьбанк» (договор №130115/03-035-ДКО).

Так же 27.01.2015г. мною был открыт счет № 408002810000260004466 в ПАО Ханты-Мансийский банк «Открытие».

Так же 28.01.2015г.мною был открыт счет №40802810429130000187 в ОАО «Альфа банк».

Остаток денежных средств, находящихся на момент закрытия счета в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», был переведен на мой счет № 40802810303000004224 в «Промсвязьбанке» с моего счета в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»в сумме 613 419 рублей 96 копеек, основание: перевод собственных денежных средств, что подтверждается заявлением о закрытии счета в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» от 12.01.2015г.

Денежные средства по платежным поручениям по которым ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» не выполнило обязательства по зачислению денежных средств на расчетный счет, на общую сумму 62 883 рубля (не выясненные платежи), переведены не были.

Начиная с конца 2014г. по конец 2015г., я подавала рекламу в различного рода газеты, телевидение, с рекламой, по приему на работу новых сотрудников, оплачивала обучение вновь пришедших сотрудников, подтверждается договорами, актами, платежными поручениями.

Так, договором от 26.02.2015 г. с актом выполненных работ от 20.03.2015г № 00000330 на сумму 40000 рублей, подтверждается обучение сотрудников.

Акт выполненных работ от 17.03.2015г.№188 на сумму 8 748 рублей подтверждает оплату размещения бегущей строки на канале ТНТ по приему на работу.

Акт от 07 сентября 2015г. к договору №30 от 26.08.2015г. на сумму 20000рублей, подтверждает оплату изготовление визиток по приему на работу.

Акт от 26 августа 2015г. на сумму 40000 рублей, подтверждает оплату услуг по рассылке sms сообщений с приглашением устроиться на работу к ИП Ульяновой.

Акт от 26 августа 2015г. на 40000 рублей, подтверждает оплату продвижения сайта службы доставки ИП Ульяновой Н. Ю. на котором была размещена информация о приеме на работу сотрудников на должность диспетчеров.

Акт от 10 сентября 2015г. на сумму 50000 рублей, подтверждает оплату создания макета рекламы по приему на работу и его размещение.

Акт к договору №33 от 02 сентября 2015г. на сумму 60000 рублей Подтверждает оплату печати рекламных листовок по набору сотрудников на работу и их расклейка.

Платежным поручением № 98 от 28.08.2015г. на сумму 2092 рублей в счет оплаты за размещение объявления о приеме на работу в газете «Карьера- Л».

Платежным поручением №86 от 23.07.2015г. на сумму 796 рублей 50 копеек, п.п.№91 от 10.08.2015г. на сумму 796 рублей 50 копеек, п.п. №96 от 24.08.2015г. на сумму796 рублей 50 копеек, п.п.№123 от 07.09.2015г. на сумму 1593 рублей в счет оплаты за размещение рекламы в СМИ Работа для Вас «Саратов».

Платежным поручением № 125 от 09.09.2015г. на сумму 6100 рублей в счет оплаты за публикацию объявлений в газете «Есть работа Саратов».

Общая сумма моих затрат на рекламу, связанную с привлечением сотрудников (агентов) на работу составила 210 000 рублей.

Так же, 20 июля 2015г. и 07 октября 2015г. обращалась в Федеральную службу по труду и занятости о предоставлении работодателю государственной услуги содействия в подборе необходимых работников. Подтверждается заявлениями анкетами от ИП Ульяновой Н.Ю. от 20.07.2015г., 07.10.2015г.

В результате, на протяжении конца 2014г. - 2015г., я трудоустроила свыше 40 сотрудников, о чем свидетельствуют агентские договора с агентами, заключенные и расторгнутые в 2015г. в количестве 40 шт.

Но на протяжении всего периода, сотрудники, приходили, устраивались на работу, работали какое-то время, а когда узнавали, что в отношении ИП Ульяновой Н.Ю., проводятся следственные действия сотрудниками МВД, то незамедлительно увольнялись, так как в ненадежной компании, никто не хотел работать.

Причиной психологического дискомфорта сотрудников, являлось негативное отношение со стороны МВД к деятельности ИП Ульяновой, так как на протяжении 2015 года, проверка в отношении ИП по заявлению Асоскова О.Ю. от 04.12.2014г., не заканчивалась и на протяжении всего времени, периодически, кого-нибудь из сотрудников, вызывали на допрос, посещали офис.

Кроме заявления от 04.12.2014г., указанный сотрудник банка, без всяких оснований, писал и подавал новые заявления в МВД. Постоянные заявления Асоскова О. Ю. и непрекращающиеся проверки деятельности ИП Ульяновой со стороны МВД не закончились и в 2016 году, о чем свидетельствует постановление об отказе в возбуждении уголовного дела за подписью Краснова А. С. от 18 марта 2016 года.

Складывалась ситуация, когда прошлый опыт работы сотрудников, вновь пришедших, сильно расходился с требованиями у работодателя ИП Ульяновой Н.Ю. Сотрудники, привыкшие работать в достаточно спокойном темпе, попали в компанию, где нет возможности расслабиться, так как, идет проверка МВД по факту мошеннический действий со стороны ИП Ульяновой, по заявлению банка.

Сотрудники думали, что, в ближайшее время, раз проверка носит такой затянутый характер, они лишатся работы, так как, на ИП Ульянову, будет возбуждено уголовное дело.

В результате, на протяжении всего 2015 года, более 40 сотрудников было трудоустроено.

Люди приходили, работали некоторое время, всё нравилось, но спустя некоторое время когда от других работников узнавали, что идет проверка со стороны МВД бизнеса ИП, их это начинало волновать, в результате психологического дискомфорта начинало всё раздражать и они в последствии увольнялись.

В связи с нехваткой персонала, в мае 2015г., а так же в  августе 2015 года, я занимала у ООО «ФинансКонсалтинг» денежные средства, необходимые мне срочно для создания сайта с вакансиями ИП, так же,  денежные средства для изготовления и  размещение рекламы,  связанных с вопросом  по приему штата сотрудников на работу, что подтверждает договор займа №1 от 22 мая 2015года, сроком на 1 год,  на сумму 500000 (Пятьсот тысяч) рублей и договор займа №3 от 14 августа 2015г. сроком на 1 год на сумму 300000 (Триста тысяч) рублей.

По договору займа №1 от 22 мая 2015г. мною было возвращено денежных средств, что подтверждается платежными поручениями п.п. № 44 от 09.06.2015г. на сумму 10 000 руб., п.п.№46 от 11.06.2015г. на сумму 29 900 руб., п.п.№54 от 11.06.2015г. на сумму 25 100 руб., п.п.№60 от 01.07.2015г. на сумму 10 000руб., п.п.№84 от 21.07.2015г. на сумму 25 000 руб., п.п.№89 от 05.08.2015г. на сумму 18 000 руб., п.п.№97 от 28.08.2015г. на 15 000 руб., п.п.№101 от 29.08.2015г. на сумму 5000 руб., п.п. №102 от 31.08.2015г. на сумму 7000 руб. на общую  сумму 135 000 рублей. Остаток долга 365 000 руб.

По договору займа №3 от 14 августа 2015г. мною было возвращено 30 000 рублей, что подтверждается платежным поручением № 103 от 31.08.2015г. на сумму 30 000 рублей. Остаток долга 270 000 руб.

04.06.2015г. в адрес ИП Ульяновой Н.Ю., от ПАО «Промсвязьбанк», поступил запрос № 946/П от 04.06.2015г., за подписью регионального директора ПАО «Промсвязьбанк» ОО«Саратовский» Липухиной И.И., с требованием предоставить информацию, в том числе, письмо о деловой репутации из кредитной организации ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА».

Но как в последствии станет ясно, причина, по которой банки не хотели сотрудничать с ИП Ульяновой, это не прекращающаяся, затянутая проверка бизнеса ИП Ульяновой Н.Ю., по заявлению сотрудника ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА». По этой причине, органы МВД, постоянно делали разного рода запросы в банки, а основание у них на это было, так как основание органам правопорядка дал зам. Председателя правления банка Экспресс-Волга гр. Асосков О.Ю., подав заявление в МВД на ИП.

11.06.2015г. был дан ответ (исх.№1 от 11.06.2015г). В тот же день, 11.06.2015г., мною было получено уведомление №988/П, об отказе банка в приеме распоряжений на проведение операций по банковскому счету с использованием технологии дистанционного доступа.

13.08.2015г. Заместитель регионального директора по развитию бизнеса ООО "САРАТОВСКИЙ" ПРИВОЛЖСКОГО Ф-ЛА ПАО "ПРОМСВЯЗЬБАНК" за подписью Белокурова Е.В., в одностороннем порядке закрывает счет ИП Ульяновой Н.Ю. на основании 2-х и более отказов от проведения операций на основании п.11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001года, что подтверждают пп.№ 105 от 06.07.2015г. на сумму 21390 руб. 50 коп., оплата за знаки почтовой связи с расчетного счета ИП Ульяновой Н.Ю. для СаратовскогоПочтампа, пп.№ 119 от 13.08.2015г. на сумму 500 000 руб., основание, перевод собственных средств со счета ПРОМСВЯЗЬБАНКА на счет ИП Ульяновой № 40802810429130000187 открытый в АО «АЛЬФА-БАНК».

Закрыв счет в ПАО «Промсвязьбанк», остаток денежных средств на счете ИП Ульяновой Н.Ю., был переведен со счета «Промсвязьбанк», на имеющийся счет в Альфа банк.

Расчет по договору №1 от 20 ноября 2014 года, между ИП Ульяновой Н.Ю. и ООО «ФинансКонсалтинг» начался производиться с 22 января 2015г., что подтверждается платежными поручениями№16 ПАО «Промсвязьбанк» от 22.01.2015г. на сумму 44 950 руб. Основание: Оплата услуг- Договор №1 от 20 ноября 2014 года. По счету №1 от 22 января 2015 года. НДС не облагается, п.п.18 «Промсвязьбанк» от 16.02.2015г. на сумму 10 000 руб. Основание: Оплата услуг- Договор №1 от 20 ноября 2014 года. По счету №12 от 16 февраля 2015 года. НДС не облагается.

Расчет по сделкам, заключенным между ИП Ульяновой Н.Ю. и ООО «ФинансКонсалтинг» на основании договора б/н от 18 марта 2013 года по 20 ноября 2014 года, был полностью окончен 03.11.2015г., что подтверждается, п.п.№14«Промсвязьбанк» от 03.11.2015г. на сумму 10 000 рублей. Основание: Оплата услуг - по договору б/н от 18 марта 2013 года, по счету № 11 на сумму 10000 р. НДС не облагается, п.п. №16 банка «Открытие» от 03.11.2015г. на сумму 15 000 рублей.  Основание: Оплата услуг - по договору б/н от 18 марта 2013 года, по счету № 12 на сумму 15000 р. НДС не облагается.

По результатам работы за 2015 года, что подтверждается «Книгой учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения» на 2015г., мною и моими агентами, было заработано 10 055 472 (Десять миллионов пятьдесят пять тысяч четыреста семьдесят два рубля).

Как законопослушный налогоплательщик, оплачивала в бюджет все налоги и сборы.

В связи с затянувшейся проверкой и не возвратом изъятого имущества ИП, изъятого личного имущества сотрудников ИП, я подавала в правоохранительные органы множество запросов, заявлений и жалоб.

Были даны ответы на мои жалобы из прокуратуры за подписью прокурора г. Саратова В.А. Воликова, из МВД за подписью зам. начальника СБ А.Ю. Кожевникова, зам.начальника УЭБ и ПК Ю.Н. Карпенко, из СУ СК России по Саратовской области за подписью А.Н. Супрун.

Кроме того, что я тратила свое здоровье, время, нервы и деньги, при этом имея 2 группу инвалидности, защищая свои гражданские права, в переписке с правоохранительными органами, в спорах с банками, так же, на протяжении периода времени с 2014 по 2017 год, давала пояснения на уведомления из налоговых органов.

25.12.2015г., Альфа Банк, исходящим уведомлением № 724.6/15087, после многочисленных запросов, на которые я давала ответы, закрывает банковский счет № 40802810429130000187, принадлежащий мне ИП Ульяновой Н.Ю.

31.12.2015г., в результате затянувшейся проверки, уволилось сразу 8 сотрудников(агентов), работавших у меня, что подтверждается соглашениями об расторжении агентских договоров.

Продолжая бороться за свои права, 07.02.2016 года, я совместно с другими предпринимателями, подала коллективную жалобу в адрес Президента Р.Ф.  В.В. Путина. Результатом обращений к Президенту России, предприниматели остались довольны. В закон внесены изменения Указом Президента РФ, от 08.03.2016г. «О внесении изменений в Положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденное Указом Президента Р.Ф. от 13.2012г. №808». После данного указа, проблемы с банками, были решены.

После всех расстройств и переживаний, связанных с заявлением Асоскова О. Ю., с последствиями и крахом бизнеса, я очень сильно заболела и мне, 24.02.2016, сделали операцию по гинекологии, что подтверждает выпиской.

01 марта 2016г., в связи с тем, что нет сотрудников, и не чем оплачивать аренду, я расторгла договор аренды с ООО «АРИАДНА».

07.02.2016г., я получила уведомление о расторжении договора в одностороннем порядке от ИП Овсянниковой С.С.(бухгалтер).

В связи с задолженностью по оплате бухгалтерских услуг январь 2016 года, ИП Овсянникова расторгла договор №16 от 08 августа 2013 года, хотя одним годом ранее 13.01.2015г., ИП Овсянникова С.С., давала положительные характеристики ИП Ульяновой Н.Ю., в том числе и по оплате услуг.

08.02.2016г. я получила Претензию от бывшего арендодателя ООО «АРИАДНА», об имеющейся со стороны ИП Ульяновой Н.Ю. задолженности по оплате аренды за январь, февраль 2016г.,на общую сумму 60 314 рублей.

27.04.2016г., я получила уведомление от 25.04.2016г. за подписью директора ООО«ФинансКонсалтинг» Коротова К.А. о расторжении договора №1 от 20 ноября 2014 года, заключенного между ООО «ФинансКонсалтинг» и ИП Ульяновой Н.Ю.

 

После этого, я опять сильно заболела: 24.11.2016. представление на Онкоконсилиум №3743. Выдан: Областной онкодиспансер №2. Диагноз: Прогресс заболевания. Метастазы. Поражение легких и лимфоузлов средостения. 14.03.2017. Онкоконсилиум №894.Выдан:Областнойонкодиспансер №2.  Диагноз:Прогресс заболевания. Метастазы. Поражение легких и лимфоузлов средостения.

09.02.2017 года получение 1 группы инвалидности. Выдана: справка ФКУГБМСЭ по Саратовской области мин.труда России. Бюро медико-социальной экспертизы №27. Справка Серия МСЭ-2015№1643079 до 01.03.2019года.

Кроме того, на данный момент имею Решение № 6102 от 25.04.2017г. ИФНС №19 по Саратовской области – о взыскании с ИП Ульяновой Н.Ю. налог

Источник: Лица губернии