Нейросети и умные алгоритмы: названы причины, по которым сейчас могут заблокировать карты

В соответствии с законом «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма» кредитные организации должны отслеживать подозрительные операции на счетах клиентов. Сейчас они используют для этого умные алгоритмы и нейросети.

Перечислены причины, по которым могут быть заблокированы банковские карты:

— переводы на сумму свыше 600 тысяч рублей;

— нехарактерная для клиента активность (например, переводы или покупки в ночное время, если обычно владелец карты активен днем);

— частое снятие наличных. Особенно, если суммы крупные и их обналичивают в разных субъектах РФ;

— большие обороты при маленьком остатке. Например, если крупная сумма выводится сразу после поступления, а на счету при этом остается мало средств или вовсе их не остается;

— операции с суммами от 100 тысяч рублей в день или от 1 миллиона рублей в месяц;

— перевод средств на счет, чей владелец находится в черном списке у банков.

Источник: http://nversia.ru