Схема незаконных действий в "НВК" банке

Руководителю

     Главного управления Банка России

     по Саратовской области

Зеленскому Ю.Б.                                          .

г.Саратов, ул.Советская, д.2

 

 

  от Кокорева Андрея Вячеславовича.

г.Саратов, ул.Большая Садовая, д.239, ком.616

       т.(8452) 45-95-22

 

 

З А Я В Л Е Н И Е

 

Летом 2013 года мне стало известно, что ОАО «НВК-БАНК» без моего согласия и без оформления у меня документов воспользовался находящимся на моем расчетном счете денежными средствами в сумме 50 000 000 рублей и осуществил с их помощью неизвестные и нужные только Банку финансовые операции.

Зная «особое» отношение ОАО «НВК-БАНК» ко мне я официально обратился в банк с требованием предоставить мне выписку по принадлежащим мне расчетным счетам в банке. Однако руководство ОАО «НВК-БАНК» поданные мною заявления игнорировала. По поводу указанной ситуации я встречался с Муфтахетдиновой Г.С.(Первый заместитель Начальника ГУ ЦБ РФ по Саратовской области), которая также оставила указанную ситуацию без внимания.

Я начал наводить справки и собирать информацию для прояснения ситуации собственными силами.

В результате мне  удалось выяснить, куда были списаны принадлежащие мне денежные средства и для каких целей была использована денежная сумма, находившаяся на моем расчетном счете.

 

Мною было установлено, что ОАО «НВК-БАНК» после того, как на моем счете оказалась сумма в 50 000 000 рублей, полученная мною от сделки, не спросив у меня согласия и без моего ведома перечислил сумму в 50 000 000 рублей некой организации – ООО «Сокол» (со слов одного из бывших работников службы безопасности ОАО «НВК-БАНК» – это «техническая контора» ОАО «НВК-БАНК», через которую проводились незаконные мероприятия). Основанием для проведения соответствующего платежа послужил якобы договор займа между мною и ООО «Сокол», который я никогда не видел и не подписывал. Однако, я не удивлюсь, что подпись от моего имени на договоре займа с ООО «Сокол» будет соответствовать подписи выполненной кем-то из сотрудников банка на кредитном договоре № 52/61-2 от 25 июня 2009 года, незаконно оформленным ОАО «НВК-БАНК» на меня и признанным Калининским судом Саратовской области ничтожным.

 

Далее ООО «Сокол» под контролем ОАО «НВК-БАНК» перечисляет денежные средства в ООО «Орион» (со слов одного из бывших работников службы безопасности ОАО «НВК-БАНК» - это еще одна «техническая фирма» ОАО «НВК-БАНК»). Указанное перечисление было осуществлено за запчасти и стройматериалы, которые скорее всего существовали только на бумаге.

Далее ООО «Орион» перечисляет денежные средства в ОАО «НВК-БАНК» и тем самым погашает какой-то кредит на сумму 49 338 000 рублей и уплачивает банку проценты в сумме 190 347,73 рубля.

Таким образом, изъятые с моего счета денежные средства попали снова в распоряжение ОАО «НВК-БАНК».

И вместо того, чтобы вернуть денежные средства на мой расчетный счет, ОАО «НВК-БАНК» направляет их на выдачу кредита своей организации, а именно в ООО «Виктория» (Завод «Бализ»), в которой не без известный  Ручин А.В. является и учредителем и директором.

Таким образом, ранее изъятые с моего счета денежные средства в сумме 50 000 000 рублей снова попали в распоряжение Ручина А.В., только теперь он действовал отимении ООО «Виктория».

Далее полученные от ОАО «НВК-БАНК» мои денежные средства ООО «Виктория» направляет в ООО «Сокол», якобы за приобретение стройматериалов и запчастей и скорее всего именно тех, которые ранее приобрел ООО «Сокол» у ООО «Орион» за мои же денежные средства.

После получения ООО «Сокол» денежных средств от ООО «Виктория», ООО «Сокол» под контролем ОАО «НВК-БАНК» перечисляет денежные средства на мой счет.

Таким образом мои денежные средства, описав два круга, возвращаются на мой расчетный счет.

 

К настоящему заявлению я прилагаю схему, которую реализовал ОАО «НВК-БАНК» в отношении принадлежащих мне денежных средств.

 

С учетом изложенного прошу Вас, используя имеющиеся в Вашем распоряжении контрольные функции, дать мне соответствующие разъяснения по следующим вопросам:

- на каких основаниях ОАО «НВК-БАНК» использует в собственных целях денежные средства, принадлежащие клиентам банка реализуя схемы, подобные той, что приложена к настоящему заявлению?

- являются ли указанные операции законными?

-  не направлены ли указанные операции на создание ликвидности банка перед контролирующим органом?

- являются ли кредиты, выданные банком своим «техническим фирмам» при проведении приложенной к заявлению схемы, погашенными за счет средств, которые банк изъял со счета своего клиента?

- можно ли констатировать, что указанные кредиты фактически не погашены до настоящего времени и в Вашу организацию поданы недостоверные сведения о кредитных отношениях между Банком и по крайней мере двумя субъектами – ООО «Орион» и ООО «Виктория»?

 

Также обращаю Ваше внимание на то, что нежелание ОАО «НВК-БАНК» выдать мне выписку с принадлежащего мне расчетного счета, что лишает меня возможности самому дать оценку произведенным действиям, а также участие в реализации схемы Ручина А.В. (участник незаконного оформления на меня кредитного договора № 52/61-2 от 25 июня 2009 года) вызывает обеспокоенность и тревогу в отношении проводимых в отношении меня махинаций со стороны работников ОАО «НВК-БАНК».

 

С учетом того, что ГУ ЦБ РФ по Саратовской области обладает правами по контролю за деятельностью ОАО «НВК-БАНК» прошу Вас провести проверку описанных выше банковских операций, совершенных в ОАО «НВК-БАНК» с принадлежащими мне денежными средствами и дать мне ответы на поставленные выше вопросы, а также соответствующее заключение о законности соответствующих сделок, а также пояснить насколько подобная деятельность ОАО «НВК-БАНК» соответствует требованиями действующего законодательства РФ, регламентирующего деятельность банков на территории РФ.

В случае выявления в ОАО «НВК-БАНК» действий, противоречащих положениям действующего законодательства РФ,  принять в отношении ОАО «НВК-БАНК» соответствующие меры воздействия, для пресечения подобных действий в указанной кредитной организации.

В случае, если мое заявление в очередной раз будет оставлено Вами без внимания и в отношении ОАО «НВК-БАНК» не будет принято никаких мер воздействия, я буду вынужден обратиться к Руководителю Центрального банка РФ Набиуллиной Э.С. с заявлением об оценке действий ГУ ЦБ РФ по Саратовской области на предмет  соответствия их положениям действующего законодательства РФ и признании бездействия руководства ГУ ЦБ РФ по Саратовской области незаконным.

 

Приложение: Схема незаконных махинаций ОАО «НВК-БАНК».

А.В.Кокорев