Николай Журавлев внес законопроект, повышающий пороговую сумму обмена валюты без идентификации клиента

Заместитель председателя Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Николай Журавлев вместе с председателем Комитета Государственной Думы по финансовому рынку Николаем Гончаром внесли в Государственную Думу проект закона, повышающего пороговую сумму при обмене валюты без идентификации клиента.

Речь идет о поправках в закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Закон повышает пороговую сумму, предусматривающую обмен валюты без идентификации клиента с пятнадцати тысяч до сорока тысяч рублей, либо эквивалент в иностранной валюте. Кроме того, установлена сумма в сто тысяч рублей, в рамках которой подразумевается упрощенная идентификация.

«Обмен валюты – очень распространенная банковская операция. Слишком низкий лимит для идентификации, во-первых, неудобен клиентам и банкам и требует лишних временных затрат, а во-вторых, сам по себе не имеет смысла для противодействия отмыванию денег – небольшие суммы не несут угрозы, только рассеивают внимание при обработке информации. Необходимость разумного повышения порогового значения стала очевидной по результатам достаточно короткой правоприменительной практики» - считает Николай Журавлев.

Источник: СовФед