Банкам рекомендовано считать подозрительными операции по внесению слишком крупных сумм на счета россиян

Банк России опубликовал методические рекомендации кредитным организациям по определению источников происхождения денежных средств клиентов в целях усиления контроля за операциями с наличными денежными средствами. Отмечается, что они нужны для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

Коммерческим банкам рекомендуется обращать особое внимание на следующие операции со счетами россиян:

— значительный объем внесения на счет физлица наличных денежных средств (например, не менее 5 миллионов рублей в течение 30 дней) и высокая доля таких операций (например, не менее 70% от кредитового оборота клиента без учета переводов собственных денежных средств) с последующим быстрым (например, в течение 10 дней) переводом большей их части (например, не менее 70%) за рубеж;

— большое количество операций по внесению на счет наличных (например, не менее 10 операций, каждая из которых на сумму не менее 100 тысяч рублей в течение 30 дней) с последующим их переводом за рубеж;

— значительный объем операций по переводу денег без открытия счета посредством предоставления наличных денежных средств для зачисления на банковский счет юридического лица (например, в совокупном объеме не менее 5 миллионов рублей в течение 30 дней) в случае наличия у кредитной организации оснований полагать, что действительной целью совершаемой операции является оплата по договору за третье юридическое лицо (например, оплата физлицом за нерезидента в пользу российского юридического лица).

«Указанные признаки не распространяются на клиентов, в отношении которых кредитная организация располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств и иного имущества», — говорится в рекомендациях Банка России.

Если кредитная организация обнаружила перечисленные выше операции, их рекомендуется признать подозрительными, заблокировать и сообщить об этом в «уполномоченный орган».

Также банк должен запросить сведения об источниках средств клиента с подтверждающими документами. «Кредитным организациям следует осуществлять надлежащие изучение и анализ представленных клиентами в указанных целях документов, избегая формального подхода к их оценке», — заключили в регуляторе.

Источник: http://nversia.ru