Телега 2
НОВОСТИ ДНЯ

Проблемы, связанные с качеством обслуживания "Совкомбанк"

Сообщение опубликовал пользователь Директор ООО Групп Финанс Галина Коротова (Ульянова)
25.05.2022 в 23:59

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ

«ГРУПП ФИНАНС» Юр. адрес: 413865, Саратовская область, город Балаково, ул. Ленина, д. 9, офис 212 ОГРН 1176451000582 / ИНН 6439091982 / КПП 643901001 /ОКАТО 63407000000 Наименование Банка: ПОВОЛЖСКИЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК БИК 043601607 / К/С 30101810200000000607 / Р/С 40702810156000008553e-mail : saratovagent@gmail.com, тел : 89649999624.

Прокурору Саратовской области

Филипенко Сергею Владимировичу

                                                                 Жалоба

26.04.2022 г. между ООО «ГРУПП ФИНАНС» и ПАО «Совкомбанк» заключен договор банковского счета № 40702810312010148227, в рамках которого Банк открыл клиенту расчетный счет, подключил канал дистанционного банковского обслуживания и выдал корпоративную карту.

В период с 12 по 25 мая 2022 г. обществом производились операции как по расчетному счету, так и по корпоративной карте, в объемах необходимых для функционирования компании и в установленных Банком лимитах. Одновременно с началом операций в адрес компании поступил запрос Банка № 2022-012100 от 12.05.2022 г. о предоставлении документов и пояснений в рамках требований ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – 115-ФЗ). Все запрашиваемые документы и пояснения в установленный срок предоставлены Банку.

Однако, 18.05.2022 г. в наш адрес вновь поступил запрос Банка № 2022-012693 о предоставлении документов и пояснений в соответствии с требованиями ст. 7 115-ФЗ. Ответ аналогичным образом направлен в Банк.

23.05.2022 г., а также 25.05.2022 г. в наш адрес аналогичным образом вновь поступили запросы № 2022-013104 и № 2022-013279 Банка по 115-ФЗ. При этом, данные запросы фактически дублируют друг друга и запрашиваются аналогичные документы, ранее уже предоставленные Банку.

Одновременно, в период с 13 мая по 25 мая не дожидаясь ответа Клиента на запросы, Банк со ссылкой на Финмониторинг, фактически блокирует денежные средства клиента на счете, блокирует карту и вмешивается в предпринимательскую деятельность клиента, в том числе путем истребования со ссылкой на 115-ФЗ направления использования денежных средств, сведений о персонале (штате) компании и их функциональных обязанностях по выполнению уставных задач компании, а также о контрагентах компании и способах осуществления деятельности.

При этом, осуществляемые обществом операции с денежными средствами в силу ст.6 115-ФЗ не подпадают под критерии операций, подлежащих обязательному контролю, совершаются в результате обычной хозяйственной деятельности и имеют экономический смысл, в то время как действия Банка носят формальный и немотивированный характер, имеющий своей целью лишь понуждения клиента к закрытию счета.

Ранее обществом уже направлялась жалоба в Центральный Банк РФ на неправомерные действия ПАО «Сбербанк» выразившиеся в блокировке бизнес-карт, блокировке доступа к каналу дистанционного банковского обслуживания и ограничению прав общества по распоряжению своими денежными средствами, что в итоге вынудило общество закрыть расчетный счет в ПАО «Сбербанк» и перевести остаток денежных средств в ПАО «Совкомбанк». Сразу после перевода остатка денежных средств в ПАО «Совкомбанк» последний и стал аналогичным образом вынуждать общество закрыть расчетный счет. Фактически отмеченные действия Банка свидетельствуют о давлении на бизнес.

Сказанное в свою очередь идет в противоречие с нормами права, в то время как реализация кредитной организацией в рамках 115-ФЗ своих прав не должна иметь целью необоснованный и недобросовестный односторонний отказ от исполнения договора банковского счета, а применение Положения Банка России № 375-П не должно иметь произвольный характер и вступать в противоречие с нормой п. 3 ст. 845 ГК РФ, согласно которой банк не вправе произвольно определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

На основании изложенного, прошу провести проверку по данному факту, принять в пределах своей компетенции меры направленные на устранение произвольного ограничения и ущемления прав Общества и необоснованного давления на бизнес со стороны ПАО «Совкомбанк».

25.05.2022г

Директор ООО «ГРУПП ФИНАНС» Г.Д. Коротова

 

 

Филипенко   Сергей  Владимирович
Филипенко
Сергей Владимирович

Прокурор Саратовской области

Опубликовать сообщение

Обратите внимание, что все данные на персональных страницах предоставлены самими персонами либо взяты из открытых источников, если явно не указано иное.

Если вы обнаружили ошибку или неточность, пожалуйста, сообщите об этом в редакцию.

ВАЖНО:
АНОНСЫ
© Социально-информационный портал «Лица», 2009 – 2022
Письмо в редакцию         05.07.2022
0.57866191864014